Риск менеджмент

Риск менеджмент

По определению — это методы управления рисками, включающие грамотно и взвешенно принятые решения, соблюдая которые, вы сможете, снижать вероятность наступления каких либо негативных событий или максимально сокращать размер возможных убытков.

Риск менеджмент (РМ) как система управления рисками является одним из фундаментов ведения успешной деятельности. В нашем случае, в торговле на бинарных опционах — это оценка рисков по полной потере депозита, минимизация возможных убытков, выбор и применение наилучших методов и инструментов для этого, проведения анализа и корректировки риск — стратегии.

Основы риск менеджмента 

Работа на бирже всегда связана с опасностями, так как мы имеем дело с не постоянной средой, которая подвержена влиянию многих факторов. Зачастую они не всегда могут быть нам известны и нами учтены. 100% результата успешного прогноза никто не может гарантировать. Следовательно, мы работаем с вероятностями, которые математически можно рассчитать. Основная цель РМ – минимизировать возможные убытки, как минимум — сохранить деньги. Поэтому крайне важно уметь рационально распоряжаться деньгами и управлять рисками.

Система риск менеджмента в трейдинге на бинарных опционах

Что бы, не потерять деньги, только пришедшему новичку, необходимо следовать стандартам риск менеджмента и действовать следующим образом.

1.Постоянно обучаться пониманию и анализу рынка. Закрепляя полученные знания, взять торговую систему (ТС) – четко прописанный алгоритм входа в позиции. Открыть учебный счет у подходящего брокера и начать её тестировать, соблюдая все условия торговой стратегии. Выбрать только одну модель, например: отбой от уровней при наличии определённого паттерна. Не распыляться, работать только с ней.

2. Собрать статистику проходимости ТС по сделкам. При этом количество совершённых сделок должно быть более 200, так как мы работаем с математикой по вычислению вероятностей, которая работает с большими числами. Чем больше будет количество проведённых сделок, тем качественней и достоверной будут итоги.

3.Использовать минимальный риск с фиксироварованной ставкой в 1% от депо. Не применять стратегию Мартингейла, хеджирования (усреднения), что бы правдиво оценить фактическую работу ТС.

4.Применять в торговле активы с доходностью более 70%. Потому что, математика работы на бинарных опционах направлена всегда против нас. Пример: При ставке в 1 $ мы рискуем потерять всё, а зарабатываем всего 0,7 $. Что бы перекрыть убыток нужно совершить 2 прибыльные сделки подряд. А если процент по выплатам значительно меньше, чем 70%, то число наших сделок должно быть выше, чем 6 или 7 прибыльных подряд из 10 – риски сильно увеличиваются.

5.Ограничить риски убытков на день – 3-5%. Это привьёт новичку навыки соблюдения «железной» дисциплины; работу на качество – выработку терпения, совершения «снайперских» входов. Мы не пересиживаем, нет излишнего эмоционального, психологического перенапряжения. Вовремя уходим, что не позволит загнать нас в излишние потери. Психологически легче будет пережить и вернуть убытки.

6.Установить лимит на прибыль на торговый день – 3-5%. Основное правило трейдера на этапе его становления – научиться: не терять. Снижаем угрозы потери прибыли в погоне за «большими и быстрыми» деньгами. Простое правило борьбы с жадностью начинающего трейдера.

7.Провести анализ статистики протестированной ТС: вычисляем количество прибыльных и убыточных сделок, смотрим на размер нашего депозита. Если количество успешных сделок составляет 70% и выше от всех совершенных и есть прибыль, то это отличная стратегия. Она позволит заработать в будущем, можно смело переходить на торговлю реальными деньгами. Если ниже этого показателя и депозит уменьшился или не изменился, то проводим работу над ошибками в ТС и корректируем наши действия. После чего опять отрабатываем новую статистику.

8.Перейти на торговлю реальными деньгами. Необходимо сформировать комфортное депо – Как его рассчитать? Берём минимально возможную ставку по сделки у выбранного брокера и умножаем на 100. Риск будет составлять 1% от депозита. 

Сумма должна быть свободной – это не займы, и «не последние деньги семьи». Так как финансовые ожидания, покрыть кредит или постоянно снимать деньги впоследствии торговли, могут не оправдаться. По причине включения эмоций, страхов в торговлю на реальном счете, которых не было при работе на учебном счету. Большой проблемой становятся завышенные ожидания. Это объясняется наличием барьеров в головах каждого человека в отношении заработков и к деньгам вообще. При торговле реальными деньгами все условия выше изложенных стандартов РМ  сохраняются и соблюдаются, такими же, как и при отработке статистики.

Именно знание статистики по проценту проходимости своих сделок даст заработать на бинарных опционах без риска  полностью потерять депозит.

9.Применять диверсификацию в отношении:

  • сотрудничества с несколькими брокерами. Так мы учитываем опасность потерять средства в случае, каких либо конфликтных ситуациях и блокировки счета в работе одного из них, тогда мы сможем продолжить работать на другом счете альтернативного брокера;
  • установления правил по распределению рисков при входе одновременно в несколько позиций. Например: депо в 100 ставка с риском в 1% делится на количество одновременных ставок: например — 2 по 0,5% соответственно, что в сумме даёт 1%. Таким образом, мы снижаем опасность возможных потерь вдвое.

10.Впоследствии успешной работы на реальном счете возможно и увеличение значения ставки — максимально до 5% от депозита (это уже считается агрессивной торговлей). При этом увеличиваются риски, соответственно растёт прибыль, но значение просадок остаётся ещё приемлемой. При последующих расчетах увеличение рисков ведёт к неоправданным потерям.

Используя данную стратегию, управления рисками на бинарных опционах позволит новичку комфортно, без нервных срывов и депрессий постепенно привыкать к работе с большими цифрами и спокойно относится к убыткам.

Для более глубокого изучения этого вопроса рекомендуется ознакомиться с книгами по РМ: Марка Дагласа «Дисциплинированный трейдер»; Гэри Смита « Как я играю и выигрываю на бирже».

09:40